Antifraude On-Premise · by Pay Mentor
Soberanía sobre tu fraude.
Monitoreo transaccional, reglas propias y gestión de alertas en casi tiempo real, instalado en la infraestructura de tu institución.
El reto
El fraude cambia de forma todo el tiempo.
En operaciones, traspasos y transferencias electrónicas, detectarlo a tiempo depende de tres cosas. DEFENDO reúne las tres en un solo sistema.
Ver el patrón
Reglas sobre comportamiento, montos e historial que detectan lo inusual en casi tiempo real.
Priorizar lo que importa
Alertas ordenadas por nivel de riesgo y asignadas al analista que corresponde.
Documentar cada decisión
Un historial completo de cada caso, listo para auditoría interna y externa.
El caso de Don Roberto
El código era correcto.El comportamiento, no.
Don Roberto dictó un código válido porque creyó que le hablaba su cooperativa. La operación no se parecía a él, y DEFENDO dio la alerta.
La llamada que nadie detectó a tiempo.
Modelo On-Premise
Tus datos, tus reglas, tu defensa.
DEFENDO se instala en tu propia infraestructura. Las reglas de negocio, los datos de tus socios y la estrategia de prevención se quedan bajo tu custodia: ningún tercero tiene acceso al núcleo de tu prevención.
Sistema centralCómo funciona
Así trabaja DEFENDO, de cada canal a tu equipo.
Paso a paso
De la operación al informe, en seis pasos.
Conecta
Se conecta a tu Core Bancario y sistemas transaccionales.
Procesa
Extrae y organiza los datos en tu infraestructura.
Evalúa
Aplica las reglas que define tu equipo: comportamiento, montos y patrones históricos.
Alerta
Genera la alerta, la prioriza por riesgo y la asigna a tu equipo.
Valida
Tu analista confirma la operación con el socio y decide la acción.
Decisión de tu equipoDocumenta y mide
Cada caso queda registrado y los informes muestran tendencias y efectividad.
Plataforma
Cuatro módulos, un solo sistema.
Cada módulo cubre una etapa de la prevención y comparte información con los demás.
Módulo 1
Rule Manager
Crea y ajusta reglas de detección sin detener la operación.
- Reglas por comportamiento del usuario, monto y patrones históricos
- Ajustes ante nuevas tácticas de fraude, sin interrupciones
- Las reglas son de tu institución y se quedan en tu infraestructura
Módulo 2
Gestor de Alertas HUB
Todas las alertas en un solo lugar, priorizadas por nivel de riesgo.
- Concentra alertas de varias fuentes y módulos
- Prioriza por nivel de riesgo para atender primero lo crítico
- Asigna cada alerta al equipo de análisis que corresponde
Módulo 3
Seguimiento de Casos
El historial completo de cada investigación: acciones, decisiones y responsables.
- Registro detallado de cada caso de principio a fin
- Trazabilidad para auditoría interna y externa
- Trabajo colaborativo entre analistas
Módulo 4
Informes Estadísticos
Datos de fraude convertidos en información para decidir.
- Tendencias de intentos de fraude
- Reportes gráficos e interactivos
- Efectividad de alertas y productividad de analistas
Capacidades
Lo que DEFENDO vigila por ti.
Monitoreo transaccional adaptativo
Análisis de patrones operativos para detectar anomalías en el comportamiento transaccional.
Reglas dinámicas
Reglas de negocio que evolucionan junto con las tipologías de fraude.
Soberanía tecnológica
Instalación en infraestructura propia, con secreto bancario y privacidad de datos.
Módulo integral PLD/AML
Herramientas para el cumplimiento de las disposiciones de Prevención de Lavado de Dinero: facilita el reporte y la vigilancia normativa.
Monitoreo omnicanal
Vigilancia en ventanilla, cajeros automáticos y aplicaciones móviles.
Fraude interno y colusión
Patrones de comportamiento sospechoso entre operadores internos y esquemas de colusión.
Seguridad y control
Cada acceso, validado. Cada acción, registrada.
La seguridad de DEFENDO se basa en controles de acceso, cifrado y trazabilidad, dentro de tu propia infraestructura.
Roles y permisos
Cada usuario ve solo los módulos y funciones de su perfil.
Credenciales únicas
Sesiones con expiración por inactividad.
HTTPS y TLS
Comunicación cifrada hacia el usuario y entre componentes internos.
Autenticación por token
Las integraciones validan cada petición.
Bitácora de accesos
Los intentos no autorizados quedan registrados para seguimiento.
Respaldo bajo tu política
Frecuencia, medios y recuperación los define tu institución.
Para quién
Hecho para instituciones que cuidan el dinero de otros.
Protección para la operación y la confianza de los socios.
Monitoreo con reglas propias de cada institución.
Datos y estrategia dentro de su infraestructura.
Alertas en casi tiempo real sobre operaciones electrónicas.
Casos documentados para auditoría y cumplimiento.
Respaldo Pay Mentor
DEFENDO nace con la experiencia de Pay Mentor.
Más de 30 años en el ecosistema de medios de pago, banca y comercio electrónico en México.
Preguntas frecuentes
Lo que suele preguntar tu equipo de TI.
¿Dónde se instala DEFENDO?
En los servidores de tu institución. DEFENDO opera en entorno local, dentro de tu infraestructura.
¿Qué infraestructura necesito?
Un servidor con Windows Server 2019 o superior y SQL Server 2022 con licencia. Te compartimos la ficha técnica completa al solicitarla.
¿Quién define las reglas?
Tu equipo, desde el Rule Manager. Las reglas se ajustan sin interrumpir la operación.
¿DEFENDO bloquea operaciones?
DEFENDO genera y prioriza la alerta. Tu equipo valida la operación y decide la acción.
¿Ayuda con PLD/AML?
Sí. DEFENDO incluye un módulo integral PLD/AML con herramientas para el cumplimiento de las disposiciones de Prevención de Lavado de Dinero: facilita el reporte y la vigilancia normativa.
Agenda una demo
El fraude no espera.DEFENDO tampoco.
Agenda una demo y revisa con nuestro equipo cómo se vería DEFENDO en tu operación.
Agenda una demo Déjanos tus datos y un especialista te contactará para agendarla.